söndag 12 juli 2015

Utvärdering köpråd januari-juni

Jag är en övertygad regelbundna-köp-i-indexfonder-investerare. Håller mig till en strategi med regelbundna köp för att jämna ut kursrörelser. Det sägs att ingen kan förutspå framtiden och att köpråd inte är bättre än slumpen, men det hindrar inte många från att försöka. Följer en tidnings köpråd för att se hur de lyckas. Skriver inte ut vilken publikation det gäller, eftersom det ser likadant eller värre ut överallt.

Denna gång gäller uppföljningen perioden januari till juni. Hälften av innehaven har gått bättre än index och hälften sämre. Ungefär som man kan förvänta sig av slumpen alltså.




Sammanvägt har portföljen gått sämre än index. Tidigare har portföljen artificiellt slagit index tack vare Axis som egentligen redan lämnat portföljen när jämförelsen gjordes. Den här gången tappar tidningens portfölj istället mot index pga Orexo som heller inte längre finns kvar i portföljen, så det slår tydligen åt båda hållen.

Utan Orexo hade portföljen presterat fina 16,4%, men nu blev det ytterligare en torsk.

Ställningen efter sex uppföljningar är fyra sämre och två bättre än index.

-- Max

lördag 4 juli 2015

Portföljen tappade 370 papp i juni

I juni fläktade börsen till och direktavkastningen relativt marknadsvärdet tog stormsteg framåt! Portföljen tappade 370 000 kr i marknadsvärde, i linje med index.

Försöker oftast tänka bort portföljens marknadsvärde och fokusera på vilken utdelning den presterar istället. Korrektionen i juni var för liten för att ens kallas ras, men det är klart att när man tappar över ett års insättningar på en månad så känns det inte så muntert.

Då gäller det att påminna sig om varför man håller på med investering överhuvudtaget. Jag sysslar inte med trejding eller spekulation utan min inställning är att jag går in i innehav för evigt. Då reduceras det intressanta till vilken utdelning jag kan få nu och i fortsättningen. När marknadsvärdet fladdrar upp och ner så påverkas inte förväntad utdelning alls. Ingen tror väl att svenska företag med mikroskopisk export till Grekland helt plötsligt kommer gå mycket sämre nu?

På tal om utdelningar kom det in några svenska eftersläntrare från vårens utdelningsregn samt kvartalsvisa utdelningar från amerikanska bolag. Utdelningar från Betsson, NetEnt, BP, McDonalds, Microsoft, Intel m fl summerade till 8965 kr samtidigt som utgifterna stannade på beskedliga 8150 kr. Ytterligare en månad där utdelningar täcker samtliga utgifter alltså!




Utöver mitt månadssparande i Avanza Zero så passade jag på att ta in fler Telia och Vanguard VGK (europaindex) i slutet av månaden.
  • Avanza Zero för 25 000 kr (effekt på årlig utdelning: +0 kr)
  • 500 st Telia för 24 749 kr (effekt på årlig utdelning: +1500 kr)
  • Vanguard VGK för 33 799 kr (effekt på årlig utdelning: +1100 kr)
Någon skulle kunna påstå att när man frångår planen och tredubblar de normala inköpen så är det just spekulation man sysslar med. Spekulation i att det just denna månad tidsmässigt är rätt att köpa extra mycket. Om nu någon skulle få för sig att säga något sådant så skulle jag innerst inne veta att vederbörande hade rätt. Jag skulle ändå slingra mig och säga att det jag gör är att dra nytta av tillfällig rea på marknaden.

För grekernas skulle hoppas jag förstås att de löser sitt debacle, men som nettoköpare får Grekland gärna fortsätta ligga som en våt filt över marknaden. Risken nu är att greklandskrisen ställs på sin spets och en riktig lösning tvingas fram. Då kommer vi inte längre kunna köpa aktier lika billigt.

-- Max